广东出台15条措施加大科技金融领域改革创新力度 推动创投机构投早投小投硬科技

　　广东 "科金 15 条" 重磅发布：15 项改革举措构建科技金融生态 撬动创投聚焦早小硬科技

　　南方日报 2024 年 2 月 22 日讯(记者 钟哲)

　　2 月 21 日，广东省政府正式发布《关于加快推进科技金融深度融合助力科技型企业创新发展的实施意见》，以 15 条硬核举措(简称 "科金 15 条")构建科技金融服务体系。这项在全省高质量发展大会上披露的政策，聚焦创业投资、科技信贷、跨境金融等六大领域，旨在打造 "投早、投小、投硬科技" 的金融生态，为科技型企业全生命周期提供接力式金融支撑。

　　一、创投改革：三大机制激活硬科技投资生态

　　实施意见以制度创新破解创投 "投早投小" 难题：

　　源头活水机制：

　　允许商业银行投资子公司、保险机构等通过长期投资产品参与创投，某试点银行已设立 20 亿元硬科技创投基金;

　　鼓励 "公益资助 + 股权投资" 模式，支持国家实验室与社会资本共建技术转化基金，首期规模达 5 亿元。

　　跨境融通机制：

　　依托横琴、前海等大湾区平台，试点港澳创投机构 "跨境直投"，某香港基金已完成深圳芯片企业 3000 万美元投资;

　　建立粤港澳科技金融信息共享平台，实时对接三地项目库与资金池。

　　机构培育机制：

　　对新注册创投机构给予 500 万元落户补助，高管团队可享受个人所得税返还;

　　实施 "创投精英计划"，引进的境外合伙人可申请大湾区个人所得税优惠政策。

　　二、全周期金融：从实验室到上市的接力支持

　　政策构建覆盖企业 "初创 - 成长 - 成熟" 的差异化金融服务体系：

　　初创期（0-3 年）：

　　推广 "科技人才贷"，凭院士头衔可获 500 万元信用贷款;

　　建立首贷风险补偿池，对银行首贷损失给予 40% 补偿，深圳试点已带动首贷率提升 25%。

　　成长期（3-5 年）：

　　开展知识产权证券化试点，某生物企业以专利组合发行 5 亿元 ABS;

　　供应链金融创新：核心企业应付账款确权后，上游科技企业可获 T+0 融资。

　　成熟期（5 年以上）：

　　设立 100 亿元并购贷款风险补偿基金，支持科技企业跨境收购技术专利;

　　推动科创板预备企业与券商 "一对一" 培育，2024 年目标辅导 100 家企业申报。

　　三、信贷创新：风险分担与规模扩张双轮驱动

　　为解决科技企业 "融资难" 问题，政策推出组合拳：

　　规模目标管理：

　　明确 "十四五" 期间科技贷款增速不低于各项贷款平均增速，2024 年新增科技贷款目标 3000 亿元;

　　开发性金融机构提供最长 20 年期、利率下浮 15% 的科技创新专项贷款。

　　风险缓释机制：

　　省级风险补偿资金池扩容至 50 亿元，对单笔贷款损失补偿比例达 70%;

　　建立 "技术评估 - 风险定价 - 不良处置" 全流程机制，某银行据此将硬科技企业不良率控制在 1.2% 以下。

　　产品创新清单：

　　推出 "揭榜挂帅贷"，对承担国家科技项目的企业给予 1 亿元信用贷款;

　　试点 "研发投入贷"，按企业上年度研发费用的 30% 核定授信额度。

　　四、跨境金融：大湾区科技金融协同创新

　　依托大湾区平台打造三大跨境服务体系：

　　资金流动体系：

　　前海试点 QFLP(合格境外有限合伙人)额度提升至 50 亿美元，投资硬科技项目可享受结汇便利;

　　横琴开展跨境知识产权质押融资，某澳门银行已为珠海企业提供 1 亿元葡语国家市场开发贷款。

　　保险保障体系：

　　推出 "跨境研发保险"，覆盖港澳实验室研发设备、数据传输等风险;

　　试点 "首台套" 保险跨境共保，粤港澳保险公司按 4:4:2 比例分担风险。

　　服务对接体系：

　　建立大湾区科技金融服务联盟，整合 200 家金融机构与 50 家科研院所资源;

　　定期举办 "深港科技金融路演周"，2023 年已促成 127 个项目获投 68 亿元。

　　五、政策保障：全要素协同推进机制

　　为确保政策落地，广东构建三大支撑体系：

　　组织保障：

　　成立由副省长牵头的科技金融工作专班，建立 "政策落实 - 项目对接 - 效果评估" 闭环管理;

　　将科技金融指标纳入地市高质量发展考核，权重占比提升至 8%。

　　数据支撑：

　　建设全省科技金融大数据平台，整合企业研发投入、专利价值等 128 项指标;

　　开发 "科技金融信用评分模型"，自动生成企业融资匹配度星级(1-5 星)。

　　监督评估：

　　引入第三方机构开展年度评估，对政策落实不力的地市约谈整改;

　　建立 "白名单 - 灰名单 - 黑名单" 动态管理，防范科技金融套利风险。

　　结语：当金融活水精准滴灌硬科技

　　从创投机构落户补助到跨境金融创新，从全周期信贷支持到风险补偿机制，广东 "科金 15 条" 勾勒出科技金融改革的清晰路径。正如广东省地方金融监管局局长所言："科技金融不是简单的资金投放，而是要构建与硬科技研发周期相匹配的金融生态 —— 让种子轮投资敢投 ' 实验室项目 '，让银行信贷愿陪企业 ' 走过寒冬 '，让跨境资本能助科技 ' 出海破局 '。" 这种生态构建，或许正是广东在新质生产力赛道上的核心竞争力。